Política ALD

Política contra el blanqueo de capitales. Introducción: Propósito de la Política: Ofrecemos la máxima seguridad a todos nuestros usuarios en dota2pot.com, por lo que la verificación de las cuentas de nuestros clientes se lleva a cabo periódicamente, que los datos del individuo se registran correctamente y que los métodos de depósito utilizados no son robados ni utilizados por nadie más, lo que debería establecer un marco común con dota2pot para combatir el lavado de dinero (AML). dota2pot también toma medidas razonables para controlar y limitar el riesgo de AML, incluida la asignación de fondos adecuados. dota2pot cumple con altos estándares contra el lavado de dinero (AML) y requiere que la gerencia y los empleados cumplan con estos estándares para evitar el uso de sus servicios con fines de lavado de dinero. El programa AML dota2pot está diseñado teniendo en cuenta los siguientes requisitos: UE: “Directiva 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, sobre prevención de la utilización del sistema financiero con fines de blanqueo de capitales” UE: “Reglamento 2015/847 sobre la información que acompaña a las transferencias de fondos” UE: Diversas regulaciones que imponen sanciones o medidas restrictivas contra personas y embargos sobre ciertos bienes y tecnología, incluidos todos los bienes de doble uso. Ley de 18 de septiembre de 2017, de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo y de restricción del uso de efectivo (coordinación oficiosa: 06/2021). LAVADO DE DINERO Lavado de dinero significa: Conversión o transferencia de bienes, sabiendo que dichos bienes se obtienen como resultado de una actividad criminal o del acto de participar en dicha actividad, con el fin de ocultar u ocultar el origen ilegal de los bienes o ayudar a cualquier persona involucrada en la comisión de dicha actividad con el fin de evadir las consecuencias legales del acto de esa persona. Ocultar u ocultar la verdadera naturaleza, fuente, ubicación, disposición, movimiento, derechos o propiedad de bienes, sabiendo que dichos bienes se derivan de una actividad delictiva o de la participación en dicha actividad. Adquirir, poseer o utilizar bienes cuando se sepa al momento de recibirlos que dichos bienes se obtuvieron como resultado de una actividad delictiva o como resultado de la participación en dicha actividad. Participación, complicidad en la comisión, intento de comisión y ayuda, instigación, facilitación y consulta en la comisión de cualquiera de las acciones. El blanqueo de capitales se considera tal incluso si la actividad de la que se obtuvieron los bienes blanqueados se llevó a cabo en el territorio de otro Estado miembro o en el territorio de un tercer país. ORGANIZACIÓN ALD De acuerdo con la legislación contra el blanqueo de dinero, dota2pot ha designado el "nivel más alto" para prevenir el blanqueo de dinero: La dirección de nivel D: Director de Ventas. Además, el AMLCO (Oficial de Cumplimiento Anti-Lavado de Dinero) es responsable de garantizar el cumplimiento de las políticas y procedimientos AML de dota2pot. AMLCO reporta directamente al Director de Cumplimiento, con responsabilidad directa del Director Ejecutivo. REQUISITOS PARA LA IMPLEMENTACIÓN DE LA POLÍTICA Cada cambio significativo en la política AML de dota2pot está sujeto a la aprobación de dota2pot, Nivel D de Gestión. Evaluación de riesgos en toda la empresa. Como parte de su enfoque basado en riesgos, dota2pot llevó a cabo una Evaluación de Riesgos Empresariales (EWRA, por sus siglas en inglés) AML para identificar y comprender los riesgos específicos de dota2pot y sus líneas de negocios. La política de riesgos de dota2pot AML se determina luego de identificar y documentar los riesgos inherentes a sus líneas de negocio, como los productos y servicios que ofrece el sitio web. Los clientes a quienes se ofrecen dichos productos y servicios, las transacciones realizadas por esos clientes, los canales de entrega, los bancos utilizados, la ubicación geográfica de las operaciones, clientes y transacciones del banco, y otros riesgos emergentes y de calidad. La determinación de las categorías de riesgo ALD se basa en la comprensión de dota2pot de los requisitos regulatorios, las expectativas regulatorias y la orientación de la industria. La EWRA se reevalúa anualmente. NORMAS MÍNIMAS dota2pot ha establecido el estándar para Conozca a su cliente (KYC). Estos estándares requieren la debida diligencia en relación con cada cliente en riesgo antes de permitir la oportunidad de recibir los bienes ofrecidos en dota2pot identificando y verificando su identidad, así como la de sus representantes y beneficiarios reales, basándose en documentos, datos o información obtenidos de una fuente confiable e independiente, consistente con las leyes y regulaciones nacionales y europeas ALD. La interpretación del principio KYC comienza con la identificación del cliente mediante los documentos de identificación necesarios. Todos los datos geográficos y de usuario que recibimos nos permiten aplicar la Política de Aceptación del Cliente. Además de estos criterios objetivos, existen elementos subjetivos que pueden generar sospechas sobre un cliente y a los que se debe prestar especial atención. Finalmente, dado que KYC no involucra datos estáticos sino dinámicos a través de la relación con el cliente, también requiere seguimiento y monitoreo continuo del cliente. IDENTIFICACIÓN Y VERIFICACIÓN DE CLIENTES (KYC) La identificación oficial de los clientes a la hora de entablar relaciones comerciales es un elemento vital tanto para las políticas de blanqueo de capitales como para las políticas KYC. Esta identificación se basa en los siguientes principios fundamentales: Una copia de su pasaporte, documento de identidad o licencia de conducir, cada uno de ellos mostrado junto con una nota escrita a mano que mencione dota2pot. Tenga en cuenta que las cuatro esquinas de la identificación deben ser visibles en una imagen y todos los detalles deben ser legibles. VERIFICACIÓN DE DIRECCIÓN: Una factura de servicios públicos reciente enviada a su dirección registrada, emitida dentro de los últimos 3 meses. Para acelerar el proceso de aprobación, asegúrese de que el documento se envíe con una resolución clara donde las cuatro esquinas del documento sean visibles y todo el texto sea legible. Una factura de electricidad, de agua, un extracto bancario o cualquier carta del gobierno dirigida a usted es un buen ejemplo. DEBIDA DILIGENCIA CONTINUA SOBRE LOS CLIENTES Para ciertas categorías especializadas de clientes de mayor riesgo, se realizan análisis de riesgo periódicamente para garantizar que los datos o la información del cliente estén actualizados. El proceso actual de verificación KYC para otras categorías de clientes se basa esencialmente en el "principio de conocimiento" después de revisar un archivo especial por parte del equipo AML. Este principio de concientización consiste en solicitar de ahora en adelante al administrador de cuentas que realice cuidadosamente análisis KYC periódicos del cliente. SEGUIMIENTO CONTINUO DE LAS OPERACIONES AML-Compliance garantiza que se lleve a cabo un "monitoreo continuo de transacciones" para identificar transacciones que sean inusuales o sospechosas en comparación con el perfil del cliente. Este seguimiento de transacciones se realiza en dos niveles: 1) Primera línea de control: dota2pot trabaja exclusivamente con proveedores de servicios de pago confiables que tienen políticas AML efectivas que evitan que la mayoría de los depósitos sospechosos aparezcan en dota2pot sin los procedimientos KYC adecuados para el cliente potencial. 2) Segunda línea de control: dota2pot informa a su red que cualquier contacto con un cliente, jugador o representante autorizado dará lugar al ejercicio de la debida diligencia en relación con las transacciones en la cuenta correspondiente. En particular, estos incluyen: Solicitudes para realizar transacciones financieras en una cuenta. Consultas sobre medios de pago o servicios de una cuenta. Las transacciones específicas presentadas al gerente de servicio al cliente, tal vez a través de su gerente de cumplimiento, también deberían estar sujetas a la debida diligencia. La determinación de la naturaleza inusual de una o más transacciones depende principalmente de una evaluación subjetiva del conocimiento del cliente (KYC), su comportamiento financiero y la contraparte de la transacción. Por lo tanto, las transacciones observadas en las cuentas de los clientes para las cuales es difícil obtener una comprensión correcta de las actividades legales y el origen de los fondos deben considerarse rápidamente atípicas (ya que no tienen una justificación directa). Cualquier empleado de dota2pot debe informar al departamento ALD de cualquier transacción inusual que observe y que no pueda atribuirse a una actividad legítima o fuente de ingresos conocida por el cliente. La segunda línea de control se complementa con la automatización basada en riesgos, y la segunda línea de control incluye un seguimiento mejorado de las transacciones de los clientes consideradas de alto riesgo. 3) Tercera línea de control: Para acompañar estas medidas de debida diligencia, deberían introducirse gradualmente medidas más estructurales, como restricciones a las remesas aplicables a cada categoría de cliente. Organización del control interno, reporte de transacciones sospechosas. En sus procedimientos internos, dota2pot detalla a sus empleados cuándo se requiere informar y cómo proceder. El equipo AML analiza los informes de transacciones atípicas de acuerdo con una metodología precisa descrita completamente en los procedimientos internos. Dependiendo del resultado de esta verificación y de la información recopilada, el equipo ALD: Decidirá si es necesario enviar un informe a la UIF de conformidad con las obligaciones legales previstas por la Ley del 18 de septiembre de 2017. Decidirá si es necesario terminar la relación comercial con el cliente. PROCEDIMIENTOS Las reglas ALD, incluidos los estándares mínimos de KYC, se han traducido en pautas o procedimientos operativos disponibles en el sitio web y la intranet de dota2pot. CONTABILIDAD, MANTENIMIENTO DE REGISTROS, PROCESO DE CIERRE Los registros de los datos obtenidos con fines de identificación deberán conservarse durante al menos diez años después de la terminación de la relación comercial. Los registros de todos los datos transaccionales deben conservarse durante al menos diez años después de la transacción o terminación de la relación comercial. ENTRENAMIENTO dota2pot ha desarrollado diversas medidas de formación y sensibilización para mantener a sus empleados conscientes de sus responsabilidades en materia de lucha contra el blanqueo de dinero. El programa de formación y sensibilización se refleja en su utilización: Programa de formación AML obligatorio de acuerdo con los últimos cambios legislativos. Cursos académicos de formación ALD para todos los nuevos empleados El contenido de este programa de formación debe determinarse según el tipo de negocio en el que trabajan los alumnos y los puestos que ocupan. Estas clases son impartidas por un especialista en AML que trabaja en el equipo de AML de dota2pot. AUDITORÍA La auditoría interna establece periódicamente declaraciones de misión e informes sobre las actividades ALD.