AML 정책

자금 세탁 방지 정책. 소개: 정책의 목적: 우리는 dota2pot.com의 모든 사용자에게 최대의 보안을 제공합니다. 이를 위해 정기적으로 고객 계정 확인을 수행하고, 개인의 세부 정보가 실제로 정확하게 기록되고, 사용된 입금 방법이 도난당하거나 다른 사람이 사용하지 않도록 하며, 자금 세탁(AML)을 방지하기 위해 dota2pot과 공통 프레임워크를 구축해야 합니다. dota2pot은 또한 적절한 자금 할당을 포함하여 AML 위험을 통제하고 제한하기 위한 합리적인 조치를 취합니다. dota2pot은 높은 자금 세탁 방지(AML) 표준을 준수하며 자금 세탁 목적으로 서비스를 사용하는 것을 방지하기 위해 경영진과 직원이 이러한 표준을 준수하도록 요구합니다. AML dota2pot 프로그램은 다음 요구 사항을 고려하여 설계되었습니다. EU: "자금세탁을 목적으로 하는 금융 시스템 사용 방지에 관한 2015년 5월 20일자 유럽 의회 및 이사회의 지침 2015/849" EU: "자금 이체에 수반되는 정보에 관한 규정 2015/847" EU: 개인에 대한 제재 또는 제한 조치를 부과하고 모든 이중 용도 제품을 포함하여 특정 제품 및 기술에 대한 금수 조치를 부과하는 다양한 규정. 자금세탁 및 테러자금 조달 방지 및 현금 사용 제한에 관한 2017년 9월 18일 법률(비공식 조정: 2021년 6월). 자금세탁 자금세탁이란 다음을 의미합니다. 해당 재산이 범죄 행위 또는 그러한 활동에 참여하는 행위의 결과로 획득되었음을 알면서, 재산의 불법적인 출처를 은폐하거나 은폐하거나 해당 행위의 법적 결과를 회피하기 위해 그러한 활동에 연루된 사람을 지원할 목적으로 재산을 전환 또는 양도하는 것을 의미합니다. 해당 재산이 범죄 행위 또는 그러한 활동에 참여함으로써 파생된 것임을 알면서 재산의 진정한 성격, 출처, 위치, 처분, 이동, 권리 또는 소유권을 숨기거나 은폐하는 행위. 범죄 행위의 결과 또는 그러한 행위에 참여한 결과로 취득한 재산임을 수령 당시에 알고 있는 경우, 재산을 취득, 소유 또는 사용하는 것. 모든 행위의 커미션에 대한 참여, 공모, 커밋 시도 및 지원, 선동, 촉진 및 협의. 세탁된 재산을 획득한 활동이 다른 회원국의 영토 또는 제3국의 영토에서 수행된 경우에도 자금세탁은 그러한 것으로 간주됩니다. AML 조직 자금세탁방지법에 따라 dota2pot은 자금세탁을 방지하기 위해 "최고 수준"인 D급 경영진: 영업 이사를 지정했습니다. 또한 AMLCO(자금 세탁 방지 규정 준수 책임자)는 dota2pot의 AML 정책 및 절차를 준수하는지 확인할 책임이 있습니다. AMLCO는 최고 경영자(CEO)의 직접적인 책임을 맡은 최고 규정 준수 책임자(CCO)에게 직접 보고합니다. 정책 시행을 위한 요구 사항 dota2pot의 AML 정책에 대한 각각의 중요한 변경 사항은 dota2pot, 레벨 D 관리의 승인을 받아야 합니다. 전사적 위험 평가. 위험 기반 접근 방식의 일환으로 dota2pot은 dota2pot 및 해당 비즈니스 라인과 관련된 위험을 식별하고 이해하기 위해 AML EWRA(Enterprise-Wide Risk Assessment)를 수행했습니다. dota2pot AML의 위험 정책은 웹사이트에서 제공하는 제품 및 서비스 등 사업 부문에 내재된 위험을 식별하고 문서화한 후 결정됩니다. 해당 상품 및 서비스가 제공되는 고객, 해당 고객이 수행한 거래, 배송 경로, 사용된 은행, 은행 영업의 지리적 위치, 고객 및 거래, 기타 품질 및 새로운 위험. AML 위험 범주의 결정은 규제 요구 사항, 규제 기대치 및 업계 지침에 대한 dota2pot의 이해를 기반으로 합니다. EWRA는 매년 재평가됩니다. 최소 기준 dota2pot은 고객 파악(KYC) 표준을 설정했습니다. 이러한 표준은 국가 및 유럽 AML 법률 및 규정에 따라 신뢰할 수 있고 독립적인 소스에서 얻은 문서, 데이터 또는 정보를 기반으로 고객의 신원은 물론 대리인 및 수익 소유자를 식별하고 확인함으로써 dota2pot에서 제공되는 상품을 받을 수 있는 기회를 허용하기 전에 위험에 처한 각 고객과 관련하여 실사를 요구합니다. KYC 원칙의 해석은 필요한 신원 확인 서류를 사용하여 고객을 식별하는 것부터 시작됩니다. 당사가 수신하는 모든 지리적 및 사용자 데이터를 통해 당사는 고객 승인 정책을 적용할 수 있습니다. 이러한 객관적인 기준 외에도 고객에 대한 의심을 불러일으킬 수 있는 주관적인 요소도 있으므로 특별한 주의가 필요합니다. 마지막으로 KYC에는 정적인 데이터가 아닌 고객 관계를 통한 동적 데이터가 포함되므로 고객에 대한 후속 조치와 지속적인 모니터링도 필요합니다. 고객 식별 및 검증(KYC) 상업적 관계를 맺을 때 고객을 공식적으로 식별하는 것은 자금세탁과 KYC 정책 모두에 있어 필수적인 요소입니다. 이러한 식별은 다음과 같은 기본 원칙을 기반으로 합니다. dota2pot을 언급하는 손으로 쓴 메모와 함께 표시되는 여권, 신분증 또는 운전 면허증 사본. 신분증의 네 모서리가 모두 하나의 이미지에 표시되어야 하며 모든 세부정보를 읽을 수 있어야 합니다. 주소 확인: 최근 3개월 이내에 발행된, 등록된 주소로 발송된 최근 공과금 청구서입니다. 승인 프로세스 속도를 높이려면 문서의 네 모서리가 모두 보이고 모든 텍스트를 읽을 수 있는 명확한 해상도로 문서를 제출해야 합니다. 전기 요금 청구서, 수도 요금 청구서, 은행 명세서 또는 귀하에게 발송된 정부 서한이 좋은 예입니다. 고객에 대한 지속적인 실사 위험도가 높은 특정 범주의 고객에 대해서는 정기적으로 위험 분석을 수행하여 고객 데이터나 정보가 최신인지 확인합니다. 다른 범주의 고객에 대한 현재 KYC 검증 프로세스는 본질적으로 AML 팀의 특수 파일을 검토한 후 "인식의 원칙"을 기반으로 합니다. 이 인식 원칙은 앞으로 계정 관리자에게 고객에 대한 정기적인 KYC 분석을 신중하게 수행하도록 요청하는 것입니다. 거래에 대한 지속적인 모니터링 AML-Compliance는 고객 프로필에 비해 비정상적이거나 의심스러운 거래를 식별하기 위해 "지속적인 거래 모니터링"을 수행하도록 보장합니다. 이 거래 모니터링은 두 가지 수준에서 수행됩니다. 1) 첫 번째 제어 라인: dota2pot은 잠재 고객에 대한 적절한 KYC 절차 없이 대부분의 의심스러운 예금이 dota2pot에 표시되는 것을 방지하는 효과적인 AML 정책을 보유한 신뢰할 수 있는 결제 서비스 제공업체와 독점적으로 협력합니다. 2) 두 번째 제어 라인: dota2pot은 고객, 플레이어 또는 승인된 대리인과의 접촉 시 관련 계정의 거래와 관련하여 실사가 실행되어야 한다고 네트워크에 조언합니다. 특히 여기에는 다음이 포함됩니다. 계정에 대한 금융 거래 수행을 요청합니다. 계정의 결제 수단이나 서비스에 관한 문의입니다. 규정 준수 관리자를 통해 고객 서비스 관리자에게 제시된 특정 거래도 실사를 거쳐야 합니다. 하나 이상의 거래의 비정상적인 성격을 판단하는 것은 주로 고객 지식(KYC), 재무 행동 및 거래 상대방에 대한 주관적인 평가에 따라 달라집니다. 따라서 법적 활동과 자금 출처에 대한 정확한 이해를 얻기 어려운 고객 계정에서 관찰된 거래는 (직접적인 정당성이 없기 때문에) 신속하게 비정형적인 것으로 간주되어야 합니다. 모든 dota2pot 직원은 합법적인 활동이나 고객에게 알려진 수입원에 기인할 수 없는 비정상적인 거래를 관찰한 경우 AML 부서에 알려야 합니다. 두 번째 통제 라인은 위험 기반 자동화로 보완되며, 두 번째 통제 라인에는 위험도가 높은 것으로 간주되는 고객 거래에 대한 향상된 모니터링이 포함됩니다. 3) 세 번째 통제선: 이러한 실사 조치와 함께 각 고객 범주에 적용되는 송금 제한과 같은 보다 구조적인 조치가 점진적으로 도입되어야 합니다. 내부 통제 조직, 의심스러운 거래 보고. 내부 절차에서 dota2pot은 보고가 필요한 경우와 진행 방법에 대해 직원을 위한 세부 정보를 제공합니다. 비정형 거래 보고서는 내부 절차에 완전히 설명된 정확한 방법론에 따라 AML 팀에서 분석됩니다. 이 확인 결과와 수집된 정보에 따라 AML 팀은 다음을 수행합니다. 2017년 9월 18일 법률에서 규정한 법적 의무에 따라 FIU에 보고서를 보낼 필요가 있는지 여부를 결정합니다. 고객과의 비즈니스 관계를 종료해야 하는지 여부를 결정합니다. 절차 최소 KYC 표준을 포함한 AML 규칙은 dota2pot 웹사이트 및 인트라넷에서 제공되는 운영 지침 또는 절차로 번역되었습니다. 회계, 기록 보관, 폐쇄 절차 식별 목적으로 획득한 데이터 기록은 비즈니스 관계 종료 후 최소 10년 동안 보관되어야 합니다. 모든 거래 데이터 기록은 거래 또는 비즈니스 관계 종료 후 최소 10년 동안 보관되어야 합니다. 훈련 dota2pot은 직원들이 자금 세탁 방지 책임을 인식할 수 있도록 다양한 교육 및 인식 조치를 개발했습니다. 훈련 및 인식 프로그램은 그 사용에 반영됩니다. 최신 법률 변경에 따른 필수 AML 교육 프로그램입니다. 신입사원 전체를 위한 AML 교육 과정 본 교육 프로그램의 내용은 교육생이 근무하는 업종과 직위에 따라 결정되어야 합니다. 이 수업은 dota2pot AML 팀에서 일하는 AML 전문가가 진행합니다. 감사 내부 감사에서는 정기적으로 사명 선언문을 설정하고 AML 활동에 대해 보고합니다.