Política ABC

Política Antilavagem de Dinheiro. Introdução: Objetivo da Política: Oferecemos a máxima segurança a todos os nossos usuários do dota2pot.com, para os quais a verificação das contas dos nossos clientes é realizada regularmente, que os dados do indivíduo são realmente registrados corretamente e os métodos de depósito utilizados não são roubados ou utilizados por qualquer outra pessoa, o que deve estabelecer uma estrutura comum com o dota2pot para combater a lavagem de dinheiro (AML). O dota2pot também toma medidas razoáveis para controlar e limitar o risco de LBC, incluindo a atribuição de fundos apropriados. dota2pot adere a elevados padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) e exige que a administração e os funcionários cumpram esses padrões para evitar o uso de seus serviços para fins de lavagem de dinheiro. O programa AML dota2pot foi desenvolvido levando em consideração os seguintes requisitos: UE: “Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 20 de maio de 2015, relativa à prevenção da utilização do sistema financeiro para fins de branqueamento de capitais” UE: “Regulamento 2015/847 sobre informações que acompanham as transferências de fundos” UE: Vários regulamentos que impõem sanções ou medidas restritivas contra pessoas e embargos a determinados bens e tecnologias, incluindo todos os bens de dupla utilização. Lei de 18 de setembro de 2017 sobre a prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo e sobre a restrição da utilização de numerário (coordenação não oficial: 06/2021). LAVAGEM DE DINHEIRO Lavagem de dinheiro significa: Conversão ou transferência de propriedade, sabendo que tal propriedade é obtida como resultado de uma atividade criminosa ou do ato de participar de tal atividade, com a finalidade de ocultar ou dissimular a origem ilegal da propriedade ou ajudar qualquer pessoa envolvida na prática de tal atividade, a fim de evitar as consequências legais do ato dessa pessoa. Ocultar ou ocultar a verdadeira natureza, origem, localização, disposição, movimento, direitos ou propriedade de bens, sabendo que tais bens são derivados de atividade criminosa ou da participação em tal atividade. Adquirir, possuir ou utilizar bens quando se sabe, no momento do recebimento, que tais bens foram obtidos como resultado de atividade criminosa ou como resultado da participação em tal atividade. Participação, cumplicidade no cometimento, tentativa de cometimento e auxílio, instigação, facilitação e consultoria no cometimento de qualquer uma das ações. O branqueamento de capitais é considerado tal mesmo que a actividade da qual foram obtidos os bens branqueados tenha sido exercida no território de outro Estado-Membro ou no território de um país terceiro. ORGANIZAÇÃO ABC De acordo com a legislação anti-lavagem de dinheiro, dota2pot designou o "nível mais alto" para prevenir a lavagem de dinheiro: A gestão de nível D: Diretor de Vendas. Além disso, o AMLCO (Anti-Money Laundering Compliance Officer) é responsável por garantir a conformidade com as políticas e procedimentos AML do dota2pot. A AMLCO reporta diretamente ao Diretor de Conformidade, com responsabilidade direta do Diretor Executivo. REQUISITOS PARA IMPLEMENTAÇÃO DA POLÍTICA Cada mudança significativa na política AML do dota2pot está sujeita à aprovação do dota2pot, Gerenciamento de Nível D. Avaliação de riscos em toda a empresa. Como parte de sua abordagem baseada em risco, o dota2pot conduziu uma avaliação de risco de AML em toda a empresa (EWRA) para identificar e compreender os riscos específicos do dota2pot e suas linhas de negócios. A política de riscos da dota2pot AML é determinada após a identificação e documentação dos riscos inerentes às suas linhas de negócios, como os produtos e serviços oferecidos pelo site. Os clientes a quem tais produtos e serviços são oferecidos, as transações realizadas por esses clientes, os canais de entrega, os bancos utilizados, a localização geográfica das operações do banco, clientes e transações, e outros riscos emergentes e de qualidade. A determinação das categorias de risco AML baseia-se no entendimento da dota2pot sobre os requisitos regulatórios, expectativas regulatórias e orientações do setor. O EWRA é reavaliado anualmente. PADRÕES MÍNIMOS dota2pot estabeleceu o padrão para Conheça seu cliente (KYC). Estas normas exigem a devida diligência em relação a cada cliente em risco antes de permitir a oportunidade de receber mercadorias oferecidas no dota2pot, identificando e verificando a sua identidade, bem como a dos seus representantes e beneficiários efetivos, com base em documentos, dados ou informações obtidas de uma fonte confiável e independente, consistente com as leis e regulamentos nacionais e europeus de LBC. A interpretação do princípio KYC começa com a identificação do cliente através dos documentos de identificação necessários. Todos os dados geográficos e de utilizadores que recebemos permitem-nos aplicar a Política de Aceitação do Cliente. Além destes critérios objetivos, existem elementos subjetivos que podem levantar suspeitas sobre um cliente e aos quais devem ser dada especial atenção. Por fim, como o KYC não envolve dados estáticos, mas sim dados dinâmicos através do relacionamento com o cliente, também requer acompanhamento e monitoramento contínuo do cliente. IDENTIFICAÇÃO E VERIFICAÇÃO DE CLIENTES (KYC) A identificação oficial dos clientes ao estabelecer relações comerciais é um elemento vital tanto para as políticas de branqueamento de capitais como para as políticas KYC. Esta identificação baseia-se nos seguintes princípios fundamentais: Uma cópia do seu passaporte, identidade ou carteira de motorista, cada um exibido junto com uma nota manuscrita mencionando dota2pot. Observe que todos os quatro cantos do documento de identidade devem estar visíveis em uma imagem e todos os detalhes devem ser legíveis. VERIFICAÇÃO DE ENDEREÇO: Uma fatura de serviços públicos recente enviada para o seu endereço cadastrado, emitida nos últimos 3 meses. Para agilizar o processo de aprovação, certifique-se de que o documento seja enviado com uma resolução clara, onde todos os quatro cantos do documento estejam visíveis e todo o texto seja legível. Uma conta de luz, água, extrato bancário ou qualquer carta do governo endereçada a você é um bom exemplo. DUE DUE DILIGENCE CONTÍNUA EM CLIENTES Para determinadas categorias especializadas de clientes de maior risco, são realizadas análises de risco periodicamente para garantir que os dados ou informações dos clientes estejam atualizados. O atual processo de verificação KYC para outras categorias de clientes baseia-se essencialmente no “princípio da conscientização” após análise de um arquivo especial pela equipe AML. Este princípio de conscientização consiste em solicitar doravante ao gerente de conta que conduza cuidadosamente análises KYC periódicas do cliente. MONITORAMENTO CONTÍNUO DAS TRANSAÇÕES O AML-Compliance garante que seja realizado um “monitoramento contínuo das transações” para identificar transações incomuns ou suspeitas em relação ao perfil do cliente. Este monitoramento de transações é realizado em dois níveis: 1) Primeira linha de controle: O dota2pot trabalha exclusivamente com provedores de serviços de pagamento confiáveis que possuem políticas AML eficazes que evitam que a maioria dos depósitos suspeitos apareçam no dota2pot sem procedimentos KYC adequados para o cliente potencial. 2) Segunda linha de controle: dota2pot informa sua rede que qualquer contato com um cliente, jogador ou representante autorizado resultará no exercício da devida diligência em relação às transações na conta relevante. Em particular, estes incluem: Solicitações para realizar transações financeiras em uma conta. Consultas sobre meios de pagamento ou serviços de uma conta. As transações específicas apresentadas ao gestor de atendimento ao cliente, talvez através do seu gestor de conformidade, também devem estar sujeitas à devida diligência. A determinação da natureza incomum de uma ou mais transações depende principalmente de uma avaliação subjetiva relativa ao conhecimento do cliente (KYC), ao seu comportamento financeiro e à contraparte da transação. As transações observadas em contas de clientes para as quais é difícil obter uma compreensão correta das atividades legais e da origem dos fundos devem, portanto, ser rapidamente consideradas atípicas (por não terem justificação direta). Qualquer funcionário da dota2pot deve informar o departamento AML sobre quaisquer transações incomuns que observe e que não possam ser atribuídas a uma atividade legítima ou fonte de renda conhecida do cliente. A segunda linha de controle é complementada pela automação baseada em risco, e a segunda linha de controle inclui monitoramento aprimorado das transações dos clientes consideradas de alto risco. 3) Terceira linha de controle: Para acompanhar estas medidas de devida diligência, deverão ser gradualmente introduzidas medidas mais estruturais, tais como restrições às remessas aplicáveis a cada categoria de clientes. Organização do controle interno, reporte de transações suspeitas. Em seus procedimentos internos, o dota2pot detalha para seus funcionários quando é necessário relatar e como proceder. Os relatórios de transações atípicas são analisados pela equipe de AML de acordo com uma metodologia precisa e totalmente descrita em procedimentos internos. Dependendo do resultado desta verificação e com base na informação recolhida, a equipa AML: Decidirá se é necessário enviar relatório à UIF de acordo com as obrigações legais previstas na Lei de 18 de setembro de 2017. Decidirá se é necessário encerrar a relação comercial com o cliente. PROCEDIMENTOS As regras AML, incluindo padrões mínimos de KYC, foram traduzidas em orientações operacionais ou procedimentos disponíveis no site e intranet do dota2pot. CONTABILIDADE, MANUTENÇÃO DE REGISTROS, PROCESSO DE ENCERRAMENTO Os registos dos dados obtidos para efeitos de identificação devem ser conservados durante pelo menos dez anos após o término da relação comercial. Os registros de todos os dados transacionais devem ser mantidos por pelo menos dez anos após a transação ou término do relacionamento comercial. TREINAMENTO A dota2pot desenvolveu diversas medidas de formação e sensibilização para manter os seus colaboradores conscientes das responsabilidades no combate ao branqueamento de capitais. O programa de formação e sensibilização reflete-se na sua utilização: Programa obrigatório de formação em AML de acordo com as últimas alterações legislativas. Cursos de formação académica em AML para todos os novos colaboradores O conteúdo deste programa de formação deverá ser determinado em função do tipo de negócio em que os formandos trabalham e dos cargos que ocupam. Essas aulas são ministradas por um especialista em AML que trabalha na equipe dota2pot AML. AUDITORIA A auditoria interna define regularmente declarações de missão e relatórios sobre atividades de LBC.