AML Politikası

Kara Para Aklamayı Önleme Politikası. Giriş: Politikanın Amacı: Müşterilerimizin hesaplarının doğrulanmasının düzenli olarak yapıldığı, bireyin bilgilerinin gerçekten doğru kaydedildiği ve kullanılan para yatırma yöntemlerinin çalınmadığı veya başkaları tarafından kullanılmadığı konusunda, kara para aklama (AML) ile mücadele için dota2pot ile ortak bir çerçeve oluşturması gereken dota2pot.com'da tüm kullanıcılarımıza maksimum güvenlik sunuyoruz. dota2pot ayrıca uygun fonların tahsisi de dahil olmak üzere AML riskini kontrol etmek ve sınırlamak için makul önlemler alır. dota2pot, yüksek kara para aklamayı önleme (AML) standartlarına uyar ve hizmetlerinin kara para aklama amacıyla kullanılmasını önlemek için yönetimin ve çalışanların bu standartlara uymasını gerektirir. AML dota2pot programı aşağıdaki gereksinimler dikkate alınarak tasarlanmıştır: AB: “Finansal sistemin kara para aklama amacıyla kullanılmasının önlenmesine ilişkin 20 Mayıs 2015 tarih ve 2015/849 sayılı Avrupa Parlamentosu ve Konsey Direktifi” AB: “Fon transferlerine eşlik eden bilgilere ilişkin 2015/847 sayılı Yönetmelik” AB: Tüm çift kullanımlı ürünler de dahil olmak üzere, kişilere karşı yaptırımlar veya kısıtlayıcı tedbirler uygulayan ve belirli ürün ve teknolojilere ambargo uygulayan çeşitli düzenlemeler. Kara para aklamanın ve terörün finansmanının önlenmesi ve nakit kullanımının kısıtlanmasına ilişkin 18 Eylül 2017 tarihli Kanun (resmi olmayan koordinasyon: 06/2021). KARA PARA AKLAMA Kara para aklama şu anlama gelir: Bir mülkün, bir suç faaliyeti veya bu tür bir faaliyete katılma eylemi sonucunda elde edildiğini bilerek, mülkün yasa dışı kökenini gizlemek veya gizlemek veya bu tür bir faaliyetin gerçekleştirilmesine dahil olan herhangi bir kişiye, söz konusu kişinin eyleminin hukuki sonuçlarından kaçınmak amacıyla yardımcı olmak amacıyla, mülkün dönüştürülmesi veya devredilmesi. Mülkiyetin gerçek niteliğini, kaynağını, yerini, tasarrufunu, hareketini, haklarını veya mülkiyetini gizlemek veya gizlemek; söz konusu mülkün suç faaliyetinden veya bu faaliyete katılımdan elde edildiğini bilerek. Alındığı tarihte bu tür bir mülkün suç faaliyeti sonucunda veya bu tür faaliyete katılımın bir sonucu olarak elde edildiği biliniyorsa, mülkün edinilmesi, bulundurulması veya kullanılması. Herhangi bir eylemin gerçekleştirilmesine katılım, suç ortaklığı, gerçekleştirmeye teşebbüs etme ve yardım etme, kışkırtma, kolaylaştırma ve danışmanlık. Aklanan mülkün elde edildiği faaliyet başka bir Üye Devletin topraklarında veya üçüncü bir ülkenin topraklarında gerçekleştirilmiş olsa bile, kara para aklama bu şekilde kabul edilir. AML ORGANİZASYONU Kara para aklamayı önleme mevzuatı uyarınca, dota2pot kara para aklamayı önlemek için "en yüksek seviyeyi" belirlemiştir: D seviyesi yönetim: Satış Direktörü. Ayrıca AMLCO (Kara Para Aklamayı Önleme Uyum Görevlisi), dota2pot'un AML politikaları ve prosedürlerine uygunluğun sağlanmasından sorumludur. AMLCO, doğrudan İcra Kurulu Başkanının sorumluluğunda olmak üzere, doğrudan Uyum Direktörüne rapor verir. POLİTİKANIN UYGULANMASINA İLİŞKİN ŞARTLAR dota2pot'un AML politikasında yapılacak her önemli değişiklik, dota2pot Düzey D Yönetimi'nin onayına tabidir. Şirket çapında risk değerlendirmesi. Risk temelli yaklaşımının bir parçası olarak dota2pot, dota2pot ve iş kollarına özgü riskleri belirlemek ve anlamak için bir AML Kurumsal Çapta Risk Değerlendirmesi (EWRA) gerçekleştirdi. dota2pot AML'nin risk politikası, web sitesinin sunduğu ürün ve hizmetler gibi iş kollarının doğasında bulunan risklerin tanımlanması ve belgelenmesinden sonra belirlenir. Bu ürün ve hizmetlerin sunulduğu müşteriler, bu müşterilerin gerçekleştirdiği işlemler, teslimat kanalları, kullanılan bankalar, bankanın faaliyet gösterdiği coğrafi konum, müşteriler ve işlemler ile diğer kalite ve ortaya çıkan riskler. AML risk kategorilerinin belirlenmesi, dota2pot'un düzenleyici gereklilikler, düzenleyici beklentiler ve sektör rehberliğine ilişkin anlayışına dayanmaktadır. EWRA her yıl yeniden değerlendirilmektedir. MİNİMUM STANDARTLAR dota2pot, Müşterinizi Tanıyın (KYC) standardını belirledi. Bu standartlar, risk altındaki her müşterinin, ulusal ve Avrupa AML yasaları ve düzenlemeleriyle tutarlı olarak güvenilir ve bağımsız bir kaynaktan elde edilen belgelere, verilere veya bilgilere dayanarak kimliğini, temsilcilerini ve intifa hakkı sahiplerini tanımlayıp doğrulayarak dota2pot'ta sunulan ürünleri alma fırsatına izin vermeden önce durum tespiti yapılmasını gerektirir. KYC ilkesinin yorumlanması, müşterinin gerekli kimlik belgeleri kullanılarak kimliğinin belirlenmesiyle başlar. Aldığımız tüm coğrafi ve kullanıcı verileri, Müşteri Kabul Politikasını uygulamamıza olanak sağlar. Bu objektif kriterlerin yanı sıra, müşteri hakkında şüphe uyandırabilecek ve özel dikkat gösterilmesi gereken subjektif unsurlar da bulunmaktadır. Son olarak KYC, müşteri ilişkileri aracılığıyla statik verileri değil dinamik verileri içerdiğinden müşterinin takibini ve sürekli izlenmesini de gerektirir. MÜŞTERİLERİN TANIMLANMASI VE DOĞRULANMASI (KYC) Ticari ilişkilere girerken müşterilerin resmi olarak tanımlanması, hem kara para aklama hem de KYC politikaları için hayati bir unsurdur. Bu tanımlama aşağıdaki temel ilkelere dayanmaktadır: Pasaportunuzun, kimliğinizin veya sürücü belgenizin bir kopyası; her biri, dota2pot'tan bahseden el yazısıyla yazılmış bir notla birlikte görüntülenir. Kimliğin dört köşesinin de tek bir resimde görünmesi ve tüm ayrıntıların okunabilir olması gerektiğini lütfen unutmayın. ADRES KONTROLÜ: Kayıtlı adresinize son 3 ay içinde kesilmiş güncel bir elektrik faturası. Onay sürecini hızlandırmak için belgenin, belgenin dört köşesinin de görülebileceği ve tüm metnin okunabileceği, net bir çözünürlükte sunulduğundan emin olun. Size gönderilen bir elektrik faturası, su faturası, banka ekstresi veya herhangi bir hükümet mektubu buna iyi bir örnektir. MÜŞTERİLER ÜZERİNDE SÜREKLİ GEREKLİ ÇALIŞMA Yüksek riskli müşterilerin belirli özel kategorileri için, müşteri verilerinin veya bilgilerinin güncel olmasını sağlamak amacıyla risk analizleri periyodik olarak gerçekleştirilmektedir. Diğer müşteri kategorileri için mevcut KYC doğrulama süreci, esasen AML ekibi tarafından özel bir dosyanın incelenmesinden sonraki "farkındalık ilkesine" dayanmaktadır. Bu farkındalık ilkesi bundan sonra hesap yöneticisinden müşterinin periyodik KYC analizini dikkatli bir şekilde yürütmesini istemektir. İŞLEMLERİN SÜREKLİ TAKİP EDİLMESİ AML Uyumluluğu, müşterinin profiline göre olağandışı veya şüpheli olan işlemleri belirlemek için "sürekli işlem izlemenin" gerçekleştirilmesini sağlar. Bu işlem izleme iki düzeyde gerçekleştirilir: 1) İlk kontrol hattı: dota2pot, potansiyel müşteri için uygun KYC prosedürleri olmadan şüpheli para yatırma işlemlerinin çoğunun dota2pot'ta görünmesini engelleyen etkili AML politikalarına sahip güvenilir ödeme hizmeti sağlayıcılarıyla özel olarak çalışır. 2) İkinci kontrol hattı: dota2pot ağına, bir müşteri, oyuncu veya yetkili temsilci ile herhangi bir temasın, ilgili hesaptaki işlemlere ilişkin gerekli özenin gösterilmesiyle sonuçlanacağını bildirir. Özellikle bunlar şunları içerir: Bir hesapta finansal işlemler gerçekleştirme talepleri. Bir hesaptaki ödeme araçlarına veya hizmetlere ilişkin sorular. Müşteri hizmetleri yöneticisine, belki de uyumluluk yöneticisi aracılığıyla sunulan belirli işlemler de durum tespitine tabi tutulmalıdır. Bir veya daha fazla işlemin olağandışı niteliğinin belirlenmesi öncelikle müşteri bilgisine (KYC), finansal davranışlarına ve işlemin karşı tarafına ilişkin subjektif bir değerlendirmeye bağlıdır. Bu nedenle, yasal faaliyetler ve fonların kaynağı hakkında doğru bir anlayışa sahip olmanın zor olduğu müşteri hesaplarında gözlemlenen işlemler, bu nedenle hızlı bir şekilde atipik olarak değerlendirilmelidir (çünkü bunların doğrudan bir gerekçesi yoktur). Herhangi bir dota2pot çalışanı, müşterinin bildiği meşru bir faaliyetle veya gelir kaynağıyla ilişkilendirilemeyeceğini gözlemlediği olağandışı işlemleri AML departmanına bildirmelidir. İkinci kontrol hattı risk bazlı otomasyonla tamamlanıyor ve ikinci kontrol hattı yüksek riskli kabul edilen müşteri işlemlerinin gelişmiş izlenmesini içeriyor. 3) Üçüncü kontrol hattı: Bu durum tespiti tedbirlerine eşlik etmek üzere, her müşteri kategorisi için geçerli olan havale kısıtlamaları gibi daha yapısal tedbirler de kademeli olarak uygulamaya konulmalıdır. İç kontrolün organizasyonu, şüpheli işlemlerin raporlanması. Dahili prosedürlerinde, dota2pot çalışanlarına raporlamanın ne zaman gerekli olduğu ve nasıl ilerleyeceği konusunda ayrıntılı bilgi verir. Atipik işlem raporları, AML ekibi tarafından dahili prosedürlerde tam olarak açıklanan kesin bir metodolojiye göre analiz edilir. Bu kontrolün sonucuna ve toplanan bilgilere bağlı olarak AML ekibi: 18 Eylül 2017 tarihli Kanunun öngördüğü yasal yükümlülükler uyarınca FIU'ya rapor gönderilmesinin gerekli olup olmadığına karar verecek, Müşteri ile iş ilişkisini sonlandırmanın gerekli olup olmadığına karar verecek. PROSEDÜRLER Minimum KYC standartları da dahil olmak üzere AML kuralları, dota2pot web sitesinde ve intranetinde mevcut olan operasyonel kılavuzlara veya prosedürlere dönüştürülmüştür. MUHASEBE, KAYIT TUTMA, KAPATMA SÜRECİ Kimlik tespiti amacıyla elde edilen verilere ilişkin kayıtların, iş ilişkisinin sona ermesinden sonra en az on yıl süreyle saklanması gerekir. Tüm işlem verilerinin kayıtları, işlemden veya iş ilişkisinin sona ermesinden sonra en az on yıl süreyle saklanmalıdır. EĞİTİM dota2pot, çalışanlarını kara para aklamayı önleme sorumlulukları konusunda bilinçlendirmek için çeşitli eğitim ve farkındalık önlemleri geliştirmiştir. Eğitim ve farkındalık programı kullanımına yansır: Mevzuattaki son değişikliklere göre zorunlu AML eğitim programı. Tüm yeni çalışanlara yönelik akademik AML eğitim kursları Bu eğitim programının içeriği, kursiyerlerin çalıştıkları iş türüne ve bulundukları pozisyona göre belirlenmelidir. Bu dersler, dota2pot AML ekibinde çalışan bir AML uzmanı tarafından verilmektedir. DENETİM İç denetim düzenli olarak misyon beyanları belirler ve AML faaliyetlerine ilişkin raporlar oluşturur.