反洗钱政策

反洗钱政策。 简介： 政策目的：我们为 dota2pot.com 上的所有用户提供最大程度的安全性，定期验证客户的账户，确保个人详细信息确实正确记录，所使用的存款方式不会被盗或被其他人使用，这应该与 dota2pot 建立一个共同框架来打击洗钱 (AML)。 dota2pot还采取合理措施来控制和限制反洗钱风险，包括分配适当的资金。 dota2pot 遵守高反洗钱 (AML) 标准，并要求管理层和员工遵守这些标准，以防止将其服务用于洗钱目的。 AML dota2pot 计划的设计考虑到了以下要求： 欧盟：“欧洲议会和理事会 2015 年 5 月 20 日关于防止利用金融系统进行洗钱的第 2015/849 号指令” 欧盟：“关于资金转移信息的法规 2015/847” 欧盟：对人员实施制裁或限制性措施的各种法规以及对某些商品和技术（包括所有双重用途商品）实施禁运的法规。 2017 年 9 月 18 日关于防止洗钱和恐怖主义融资以及限制使用现金的法律（非正式协调：06/2021）。 洗钱 洗钱是指：明知此类财产是通过犯罪活动或参与此类活动的行为获得的，而转换或转移财产，以隐瞒或掩盖该财产的非法来源，或协助参与此类活动的任何人，以逃避该人行为的法律后果。 隐瞒或掩盖财产的真实性质、来源、地点、处置、移动、权利或所有权，明知此类财产来自犯罪活动或参与此类活动。 获取、占有或使用财产，且在收到时已知该财产是由于犯罪活动或参与此类活动而获得的。 参与、共谋实施、企图实施以及协助、煽动、便利和咨询实施任何行动。 即使获得洗钱财产的活动是在另一个成员国境内或第三国境内进行的，也被视为洗钱。 反洗钱组织 根据反洗钱立法，dota2pot指定了防止洗钱的“最高级别”：D级管理层：销售总监。 此外，AMLCO（反洗钱合规官）负责确保遵守 dota2pot 的 AML 政策和程序。 AMLCO 直接向首席合规官报告，并由首席执行官直接负责。 政策实施要求 dota2pot 反洗钱政策的每项重大变更均须经过 dota2pot D 级管理层的批准。企业范围内的风险评估。 作为基于风险的方法的一部分，dota2pot 进行了 AML 企业范围风险评估 (EWRA)，以识别和了解 dota2pot 及其业务线特有的风险。 dota2pot AML 的风险政策是在识别并记录其业务范围（例如网站提供的产品和服务）固有的风险后确定的。提供此类产品和服务的客户、这些客户进行的交易、交付渠道、使用的银行、银行业务的地理位置、客户和交易以及其他质量和新出现的风险。 AML风险类别的确定基于dota2pot对监管要求、监管期望和行业指导的理解。 EWRA 每年重新评估一次。 最低标准 dota2pot 设定了了解您的客户 (KYC) 的标准。这些标准要求在允许有机会接收 dota2pot 提供的商品之前，根据从可靠和独立来源获得的文件、数据或信息，根据国家和欧洲反洗钱法律法规，识别和验证客户及其代表和受益所有人的身份，对每个面临风险的客户进行尽职调查。 KYC 原则的解释始于使用必要的身份证明文件对客户进行身份识别。 我们收到的所有地理和用户数据使我们能够应用客户接受政策。除了这些客观标准外，还有一些主观因素可能会引起对客户的怀疑，应特别注意。 最后，由于KYC涉及的不是静态数据，而是通过客户关系的动态数据，因此还需要对客户进行跟踪和持续监控。 客户身份识别和验证 (KYC) 建立商业关系时对客户的官方身份识别是洗钱和 KYC 政策的重要组成部分。 这种识别基于以下基本原则： 您的护照、身份证或驾照的复印件，每份都附有一张提及 dota2pot 的手写便条。请注意，身份证件的所有四个角必须在一张图片中清晰可见，并且所有详细信息都必须清晰可辨。 地址检查： 发送到您注册地址的最近 3 个月内签发的近期水电费账单。 为了加快审批流程，请确保以清晰的分辨率提交文档，其中文档的所有四个角均可见且所有文本均可读。 电费单、水费单、银行对账单或任何写给您的政府信件就是一个很好的例子。 对客户持续尽职尽职调查 对于某些特定类别的高风险客户，定期进行风险分析，以确保客户数据或信息是最新的。 目前针对其他类别客户的 KYC 验证流程本质上是基于 AML 团队审查特殊文件后的“认知原则”。这一意识原则是今后要求客户经理仔细地对客户进行定期的 KYC 分析。 持续监控交易 反洗钱合规性确保执行“持续交易监控”，以识别与客户资料相比异常或可疑的交易。该交易监控分两个级别进行： 1）第一道控制线： dota2pot 专门与值得信赖的支付服务提供商合作，这些提供商拥有有效的 AML 政策，可防止大多数可疑存款出现在 dota2pot 上，而无需为潜在客户提供适当的 KYC 程序。 2）第二道控制线： dota2pot 告知其网络，与客户、玩家或授权代表的任何联系都应导致对相关账户的交易进行尽职调查。具体来说，这些包括： 请求在帐户上执行金融交易。 有关帐户支付方式或服务的查询。 向客户服务经理提交的具体交易（也许是通过其合规经理）也应接受尽职调查。 确定一项或多项交易的异常性质主要取决于对客户知识 (KYC)、其财务行为和交易对手方的主观评估。 因此，在客户账户中观察到的交易如果难以正确理解其合法活动和资金来源，应立即被视为非典型交易（因为它们没有直接的理由）。 任何 dota2pot 员工都必须向 AML 部门通报他们观察到的任何异常交易，这些交易不能归因于客户已知的合法活动或收入来源。 第二道控制线由基于风险的自动化进行补充，第二道控制线包括加强对被视为高风险的客户交易的监控。 3）第三道控制线： 为了配合这些尽职调查措施，应逐步引入更多的结构性措施，例如适用于各类客户的汇款限制。 组织内部控制，报告可疑交易。 在其内部程序中，dota2pot 向其员工详细说明了何时需要报告以及如何进行。 反洗钱团队根据内部程序中充分描述的精确方法对非典型交易报告进行分析。 根据检查结果和收集到的信息，反洗钱团队： 将根据2017年9月18日法律规定的法律义务决定是否需要向金融情报机构发送报告，决定是否需要终止与客户的业务关系。 程序 包括最低 KYC 标准在内的 AML 规则已转化为 dota2pot 网站和内联网上提供的操作指南或程序。 会计、记录保存、结账流程 出于识别目的而获得的数据记录必须在业务关系终止后至少保存十年。 所有交易数据的记录必须在交易或业务关系终止后保留至少十年。 培训 dota2pot 制定了各种培训和宣传措施，以使其员工了解反洗钱责任。培训和意识计划体现在其使用中： 根据最新立法变化制定强制性反洗钱培训计划。 面向所有新员工的学术反洗钱培训课程 该培训计划的内容应根据学员工作的业务类型和所担任的职位来确定。这些课程由 dota2pot AML 团队的 AML 专家教授。 审计 内部审计定期制定任务说明并报告反洗钱活动。