Политика AML

Политика борьбы с отмыванием денег. Введение: Цель Политики: Мы предлагаем максимальную безопасность для всех наших пользователей на dota2pot.com, для которых проверка учетных записей наших клиентов проводится регулярно, что данные человека зарегистрированы действительно правильно, и используемые методы депозита не украдены и не используются кем-либо еще, что должно установить общие рамки с dota2pot для борьбы с отмыванием денег (AML). dota2pot также принимает разумные меры для контроля и ограничения риска AML, включая выделение соответствующих средств. dota2pot придерживается высоких стандартов по борьбе с отмыванием денег (AML) и требует от руководства и сотрудников соблюдения этих стандартов для предотвращения использования своих услуг в целях отмывания денег. Программа AML dota2pot разработана с учетом следующих требований: ЕС. Директива Европейского парламента и Совета ЕС 2015/849 от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег. ЕС. Регламент 2015/847 об информации, сопровождающей переводы денежных средств. ЕС. Нормативные акты о санкциях и ограничительных мерах в отношении лиц, а также об эмбарго на отдельные товары и технологии, включая товары двойного назначения. Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и об ограничении использования наличных денежных средств (неофициальная редакция от июня 2021 года). ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕГ Отмывание денег означает: Конверсия или передача собственности, зная, что такая собственность получена в результате преступной деятельности или акта участия в такой деятельности, с целью сокрытия или сокрытия незаконного происхождения собственности или оказания помощи любому лицу, участвующему в совершении такой деятельности с целью уклонения от правовых последствий действия этого лица. Сокрытие или сокрытие истинного характера, источника, местонахождения, расположения, перемещения, прав в отношении собственности или владения ею, зная, что такая собственность получена в результате преступной деятельности или в результате участия в такой деятельности. Приобретение, владение или использование собственности, если на момент получения известно, что такая собственность была получена в результате преступной деятельности или в результате участия в такой деятельности. Участие, соучастие в совершении, попытки совершить и содействие, подстрекательство, содействие и консультирование в совершении любого из действий. Отмывание денег считается таковым даже в том случае, если деятельность, в результате которой было получено отмываемое имущество, осуществлялась на территории другого государства-члена или на территории третьей страны. ОРГАНИЗАЦИЯ AML В соответствии с законодательством о борьбе с отмыванием денег dota2pot назначил «высший уровень» для предотвращения отмывания денег: ответственное лицо на уровне руководства компании — директор по продажам. Кроме того, AMLCO (сотрудник по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег) отвечает за обеспечение соблюдения политики и процедур AML в рамках dota2pot. AMLCO находится в прямом подчинении Директора по соблюдению нормативных требований, при прямой ответственности главного исполнительного директора. ТРЕБОВАНИЯ К РЕАЛИЗАЦИИ ПОЛИТИКИ Каждое существенное изменение политики dota2pot AML подлежит утверждению dota2pot, Управления уровня D. Оценка рисков в масштабе предприятия. В рамках своего подхода, основанного на оценке рисков, dota2pot провела AML «Общекорпоративную оценку рисков» Enterprise-Wide Risk Assessment (EWRA) для выявления и понимания рисков, характерных для dota2pot и его бизнес-направлений. Политика рисков dota2pot AML определяется после выявления и документирования рисков, присущих его направлениям деятельности, таким как продукты и услуги, предлагаемые веб-сайтом. Клиенты, которым предлагаются такие продукты и услуги, транзакции, выполняемые этими клиентами, каналы доставки, используемые банки, географическое положение операций банка, клиентов и транзакций, а также другие качественные и возникающие риски. Определение категорий рисков AML основано на понимании dota2pot нормативных требований, нормативных ожиданий и отраслевых рекомендаций. EWRA ежегодно переоценивается. МИНИМАЛЬНЫЕ СТАНДАРТЫ dota2pot установила стандарты в отношении концепции «Знай своего клиента» («KYC»). Эти стандарты требуют должной осмотрительности в отношении каждого клиента, связанного с риском, прежде чем предоставить возможность получать товары, предлагаемые на dota2pot, путем идентификации и проверки его личности, а также его представителей и бенефициарных владельцев на основе документов, данных или информации, полученных от надежного и независимого источника, соответствующий национальному и европейскому законодательству и нормативным актам в области AML. Интерпретация принципа KYC начинается с идентификации клиента с помощью необходимых идентификационных документов. Все географические и пользовательские данные, которые мы получаем, позволяют применять Политику принятия клиентов. Помимо этих объективных критериев, существуют субъективные элементы, которые могут вызвать подозрения в отношении клиента и на которые следует обратить особое внимание. Наконец, поскольку KYC включает не статические данные, а динамические данные через отношения с клиентом, он также требует последующего и постоянного мониторинга клиента. ИДЕНТИФИКАЦИЯ И ПРОВЕРКА КЛИЕНТОВ (KYC) Официальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является жизненно важным элементом как для правил, касающихся отмывания денег, так и для политики KYC. Эта идентификация основана на следующих фундаментальных принципах: Копия вашего паспорта, удостоверения личности или водительских прав, каждое из которых отображается вместе с записью от руки, в которой упоминается dota2pot. Обратите внимание, что все четыре угла удостоверения личности должны быть видны на одном изображении, и все данные должны быть удобочитаемы. ПРОВЕРКА АДРЕСА: Недавний счет за коммунальные услуги, отправленный на ваш зарегистрированный адрес, выданный в течение последних 3 месяцев. Чтобы ускорить процесс утверждения, убедитесь, что документ отправляется с четким разрешением, при котором все четыре угла документа видны и весь текст читается. Счет за электроэнергию, счет за воду, выписку из банка или любое правительственное письмо, адресованное вам, является хорошим примером. ПОСТОЯННАЯ КОМПЛЕКСНАЯ ПРОВЕРКА КЛИЕНТОВ Для некоторых специализированных категорий клиентов с более высоким риском периодически проводится анализ рисков, чтобы гарантировать актуальность данных или информации о клиентах. Текущий процесс проверки KYC в отношении других категорий клиентов по существу основан на «принципе осведомленности» после изучения специального файла командой AML. Этот принцип осведомленности заключается в том, чтобы впредь просить менеджера по работе с клиентами внимательно проводить периодический KYC-анализ клиента. ПОСТОЯННЫЙ МОНИТОРИНГ ТРАНЗАКЦИЙ AML-Compliance гарантирует, что проводится «постоянный мониторинг транзакций» для выявления транзакций, которые являются необычными или подозрительными по сравнению с профилем клиента. Этот мониторинг транзакций проводится на двух уровнях: 1) Первая линия контроля: dota2pot работает исключительно с проверенными поставщиками платежных услуг, у которых есть эффективные политики AML, которые предотвращают появление большинства подозрительных депозитов на dota2pot без надлежащего выполнения процедур KYC для потенциального клиента. 2) Вторая линия контроля: dota2pot информирует свою сеть о том, что любой контакт с клиентом, игроком или уполномоченным представителем должен приводить к проявлению должной осмотрительности в отношении транзакций на соответствующем счете. В частности, к ним относятся: Запросы на выполнение финансовых операций по счету. Запросы в отношении платежных средств или услуг на счете. Конкретные транзакции, представленные менеджеру службы поддержки клиентов, возможно, через их менеджера по соответствию, также должны быть предметом должной осмотрительности. Определение необычного характера одной или нескольких транзакций в основном зависит от субъективной оценки в отношении знаний клиента (KYC), их финансового поведения и контрагента по транзакции. Операции, наблюдаемые на счетах клиентов, по которым трудно получить правильное представление о законных действиях и происхождении средств, поэтому должны быстро считаться нетипичными (поскольку они не имеют прямого оправдания). Любой сотрудник dota2pot должен информировать отдел AML о любых нетипичных транзакциях, которые они наблюдают и не могут отнести к законной деятельности или источнику дохода, известным клиенту. Вторая линия контроля дополняется автоматизацией, основанной на оценке рисков, и вторая линия контроля включает усиленный мониторинг операций клиентов, рассматриваемых как высоко рисковые. 3) Третья линия контроля: Чтобы сопровождать эти меры должной осмотрительности, следует постепенно вводить больше структурных мер, таких как ограничение денежных переводов, применимое для каждой категории клиентов. Организация внутреннего контроля, Отчетность о подозрительных операциях. В своих внутренних процедурах dota2pot подробно описывает для своих сотрудников, когда необходимо отчитаться и как действовать дальше. Отчеты об атипичных транзакциях анализируются командой AML в соответствии с точной методологией, полностью описанной во внутренних процедурах. В зависимости от результата этой проверки и на основе собранной информации группа AML: Примет решение о необходимости отправки отчета в FIU в соответствии с юридическими обязательствами, предусмотренными Законом от 18 сентября 2017 года, Решит, нужно ли прекращать деловые отношения с заказчиком. ПРОЦЕДУРЫ Правила AML, включая минимальные стандарты KYC, были переведены в оперативное руководство или процедуры, доступные на сайте dota2pot и во внутренней сети. БУХУЧЕТ, ВЕДЕНИЕ УЧЕТА, ДЕЛОПРОИЗВОДСТВО Записи данных, полученных с целью идентификации, должны храниться не менее десяти лет после прекращения деловых отношений. Записи всех транзакционных данных должны храниться не менее десяти лет после проведения транзакции или прекращения деловых отношений. ОБУЧЕНИЕ dota2pot разработал различные способы обучения и повышения осведомленности, чтобы держать своих сотрудников в курсе обязанностей по борьбе с отмыванием денег. Программа обучения и повышения осведомленности отражается в ее использовании: Обязательная программа обучения AML в соответствии с последними изменениями в законодательстве. Академические учебные курсы AML для всех новых сотрудников Содержание этой учебной программы должно определяться в соответствии с видом бизнеса, в котором работают стажеры, и занимаемыми ими должностями. Эти занятия проводит специалист по AML, работающий в команде dota2pot AML. АУДИТ Внутренний аудит регулярно устанавливает миссии и отчеты о деятельности по AML.