Kebijakan AML

Kebijakan Anti Pencucian Uang. Pendahuluan: Tujuan Kebijakan: Kami menawarkan keamanan maksimal kepada semua pengguna kami di dota2pot.com. Kami secara teratur memverifikasi akun pelanggan kami untuk memastikan bahwa detail pengguna terdaftar dengan benar dan bahwa metode deposit yang digunakan tidak dicuri atau disalahgunakan. Ini menetapkan kerangka kerja bersama dengan dota2pot untuk memerangi pencucian uang (AML). dota2pot juga mengambil langkah-langkah yang wajar untuk memantau dan membatasi risiko AML, termasuk alokasi dana yang sesuai. dota2pot mematuhi standar anti pencucian uang (AML) yang tinggi dan mewajibkan manajemen dan karyawan untuk mematuhi standar ini guna mencegah penggunaan layanannya untuk tujuan pencucian uang. Program AML dota2pot dirancang untuk memenuhi persyaratan berikut: UE: "Arahan 2015/849 Parlemen Eropa dan Dewan tanggal 20 Mei 2015 tentang pencegahan penggunaan sistem keuangan untuk tujuan pencucian uang" UE: "Peraturan 2015/847 tentang informasi yang menyertai transfer dana" UE: Berbagai peraturan yang memberlakukan sanksi atau tindakan pembatasan terhadap orang dan embargo terhadap barang dan teknologi tertentu, termasuk semua barang dwiguna. Undang-Undang tanggal 18 September 2017 tentang pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme serta pembatasan penggunaan uang tunai (koordinasi tidak resmi: 06/2021). PENCUCIAN UANG Pencucian uang berarti: Pengalihan atau pemindahan harta benda, dengan mengetahui bahwa harta benda tersebut berasal dari aktivitas kriminal atau dari partisipasi dalam aktivitas tersebut, dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul ilegal harta benda tersebut atau membantu siapa pun yang terlibat dalam melakukan aktivitas tersebut untuk menghindari konsekuensi hukum dari tindakan orang tersebut. Menyembunyikan atau menyamarkan sifat sebenarnya, sumber, lokasi, disposisi, pergerakan, hak atas, atau kepemilikan harta benda, dengan mengetahui bahwa harta benda tersebut berasal dari aktivitas kriminal atau dari partisipasi dalam aktivitas tersebut. Akuisisi, kepemilikan, atau penggunaan properti dengan mengetahui pada saat akuisisi bahwa properti tersebut diperoleh melalui aktivitas kriminal atau partisipasi dalam aktivitas tersebut. Partisipasi, keterlibatan dalam, upaya untuk melakukan, dan membantu, mendukung, memfasilitasi, atau menasihati pelaksanaan salah satu tindakan tersebut. Pencucian uang dianggap demikian meskipun aktivitas yang menghasilkan properti yang dicuci dilakukan di wilayah Negara Anggota lain atau negara ketiga. ORGANISASI AML Sesuai dengan undang-undang anti pencucian uang, dota2pot telah menetapkan "tingkat tertinggi" untuk pencegahan pencucian uang: Manajemen tingkat D: Direktur Penjualan (Manajemen Perusahaan). Selain itu, AMLCO (Anti-Money Laundering Compliance Officer) bertanggung jawab untuk memastikan kepatuhan terhadap kebijakan dan prosedur AML dota2pot. AMLCO melapor langsung kepada Chief Compliance Officer, yang bertanggung jawab langsung kepada Chief Executive Officer. PERSYARATAN IMPLEMENTASI KEBIJAKAN Setiap perubahan material pada kebijakan AML dota2pot harus mendapatkan persetujuan dari Departemen Level D dota2pot. Penilaian risiko di seluruh perusahaan. Sebagai bagian dari pendekatan berbasis risiko, dota2pot melakukan Penilaian Risiko AML di Seluruh Perusahaan (EWRA) ​​untuk mengidentifikasi dan memahami risiko khusus dota2pot dan lini bisnisnya. Kebijakan risiko AML dota2pot ditentukan setelah mengidentifikasi dan mendokumentasikan risiko yang melekat pada lini bisnisnya, seperti produk dan layanan yang ditawarkan melalui situs webnya. Ini termasuk klien kepada siapa produk dan layanan tersebut ditawarkan, transaksi yang dilakukan oleh klien ini, saluran pengiriman, bank yang digunakan, lokasi geografis operasi bank, klien, dan transaksi, serta risiko kualitatif dan risiko baru lainnya. Penentuan kategori risiko AML didasarkan pada pemahaman dota2pot tentang persyaratan peraturan, harapan peraturan, dan panduan industri. EWRA dinilai ulang setiap tahun. STANDAR MINIMUM dota2pot telah menetapkan standar mengenai konsep "Kenali Pelanggan Anda" ("KYC"). Standar ini mewajibkan uji tuntas untuk setiap klien berisiko sebelum mengizinkan mereka menerima produk yang ditawarkan di dota2pot. Ini melibatkan identifikasi dan verifikasi identitas mereka, serta perwakilan dan pemilik manfaat mereka, berdasarkan dokumen, data, atau informasi yang diperoleh dari sumber yang andal dan independen yang mematuhi hukum dan peraturan AML nasional dan Eropa. Prinsip KYC dimulai dengan mengidentifikasi klien menggunakan dokumen identifikasi yang diperlukan. Semua data geografis dan pengguna yang kami terima memungkinkan kami untuk menerapkan Kebijakan Penerimaan Klien kami. Selain kriteria objektif ini, ada unsur-unsur subjektif yang dapat menimbulkan kecurigaan tentang klien dan harus diberi perhatian khusus. Terakhir, karena KYC melibatkan data dinamis di seluruh hubungan klien daripada data statis, hal ini juga memerlukan pemantauan klien yang berkelanjutan. IDENTIFIKASI PELANGGAN DAN KYC Identifikasi klien secara formal saat memasuki hubungan komersial merupakan elemen penting baik untuk peraturan anti pencucian uang maupun kebijakan KYC. Identifikasi ini didasarkan pada prinsip-prinsip mendasar berikut: Salinan paspor, kartu identitas, atau SIM Anda, masing-masing ditampilkan bersama dengan catatan tulisan tangan yang menyebutkan dota2pot. Harap dicatat bahwa keempat sudut ID harus terlihat dalam satu gambar, dan semua detail harus terbaca dengan jelas. VERIFIKASI ALAMAT: Tagihan utilitas terbaru yang dikirim ke alamat terdaftar Anda, yang diterbitkan dalam 3 bulan terakhir. Untuk mempercepat proses persetujuan, pastikan dokumen dikirimkan dalam resolusi yang jelas, dengan keempat sudut terlihat dan semua teks terbaca dengan jelas. Contoh yang baik adalah tagihan listrik, tagihan air, rekening koran, atau surat pemerintah apa pun yang ditujukan kepada Anda. UJI TUNTUTAN PELANGGAN BERKELANJUTAN Untuk kategori klien khusus dan berisiko tinggi tertentu, analisis risiko dilakukan secara berkala untuk memastikan bahwa data atau informasi klien selalu mutakhir. Proses verifikasi KYC saat ini untuk kategori klien lainnya pada dasarnya didasarkan pada "prinsip serba tahu" setelah peninjauan berkas tertentu oleh tim AML. Prinsip "serba tahu" ini melibatkan permintaan kepada manajer hubungan klien untuk melakukan analisis KYC berkala terhadap klien dengan cermat. PEMANTAUAN TRANSAKSI BERKELANJUTAN Kepatuhan AML memastikan bahwa "pemantauan transaksi berkelanjutan" dilakukan untuk mengidentifikasi transaksi yang tidak biasa atau mencurigakan relatif terhadap profil klien. Pemantauan transaksi ini dilakukan pada dua tingkatan: 1) Lini Kontrol Pertama: dota2pot bekerja secara eksklusif dengan penyedia layanan pembayaran terkemuka yang memiliki kebijakan AML (Anti-Money Laundering) yang efektif, mencegah sebagian besar deposit mencurigakan ke dota2pot tanpa prosedur KYC (Know Your Customer) yang tepat untuk calon klien. 2) Lini Kontrol Kedua: dota2pot menginstruksikan jaringannya bahwa setiap kontak dengan klien, pemain, atau perwakilan resmi harus menghasilkan uji tuntas terkait transaksi pada akun yang relevan. Secara khusus, ini termasuk: Permintaan untuk melakukan transaksi keuangan pada akun tersebut. Permintaan terkait instrumen atau layanan pembayaran pada akun tersebut. Transaksi spesifik yang dilaporkan kepada manajer dukungan pelanggan, mungkin melalui manajer kepatuhan mereka, juga harus tunduk pada uji tuntas. Menentukan sifat tidak biasa dari satu atau lebih transaksi terutama bergantung pada penilaian subjektif atas pengetahuan klien tentang pelanggan (KYC), perilaku keuangan mereka, dan pihak lawan transaksi. Transaksi yang diamati di rekening klien yang sulit untuk mendapatkan pemahaman yang tepat tentang aktivitas yang sah dan asal usul dana harus segera dianggap tidak lazim (karena tidak memiliki justifikasi langsung). Setiap karyawan dota2pot harus memberi tahu departemen AML tentang transaksi tidak lazim yang mereka amati yang tidak dapat dikaitkan dengan aktivitas yang sah atau sumber pendapatan yang diketahui oleh klien. Lini kontrol kedua dilengkapi dengan otomatisasi berbasis risiko, dan lini kontrol kedua ini mencakup peningkatan pemantauan transaksi pelanggan yang dianggap berisiko tinggi. 3) Lini Kontrol Ketiga: Untuk melengkapi langkah-langkah uji tuntas ini, langkah-langkah struktural yang lebih banyak harus diperkenalkan secara bertahap, seperti pembatasan transfer uang yang berlaku untuk setiap kategori pelanggan. Organisasi Pengendalian Internal, Pelaporan Transaksi Mencurigakan. Dalam prosedur internalnya, dota2pot memberikan detail kepada karyawannya tentang kapan pelaporan diperlukan dan bagaimana cara melanjutkannya. Laporan transaksi yang tidak lazim dianalisis oleh tim AML sesuai dengan metodologi yang tepat, yang dijelaskan sepenuhnya dalam prosedur internal. Bergantung pada hasil pemeriksaan ini dan berdasarkan informasi yang dikumpulkan, tim AML: Akan memutuskan apakah akan mengirimkan laporan ke FIU sesuai dengan kewajiban hukum yang diatur oleh Undang-Undang 18 September 2017; Akan memutuskan apakah akan mengakhiri hubungan bisnis dengan pelanggan. PROSEDUR Aturan AML, termasuk standar KYC minimum, telah diterjemahkan ke dalam pedoman operasional atau prosedur yang tersedia di situs web dan intranet dota2pot. AKUNTANSI, PENCATATAN, REKOR Rekaman data yang diperoleh untuk tujuan identifikasi harus disimpan setidaknya selama sepuluh tahun setelah pengakhiran hubungan bisnis. Catatan semua data transaksi harus disimpan setidaknya selama sepuluh tahun setelah transaksi atau penghentian hubungan bisnis. PELATIHAN dota2pot telah mengembangkan berbagai metode pelatihan dan peningkatan kesadaran untuk menjaga agar karyawannya tetap mengetahui tanggung jawab anti pencucian uang mereka. Program pelatihan dan kesadaran ini tercermin dalam penggunaan: Program pelatihan AML wajib sesuai dengan perubahan legislatif terbaru. Kursus pelatihan AML akademis untuk semua karyawan baru. Isi program pelatihan ini harus ditentukan sesuai dengan jenis bisnis tempat peserta pelatihan bekerja dan posisi yang mereka pegang. Sesi ini dilakukan oleh spesialis AML yang bekerja di dalam tim AML dota2pot. AUDIT Audit internal secara berkala menetapkan misi dan melaporkan kegiatan AML (Anti Pencucian Uang).