Patakaran sa AML

Patakaran Laban sa Money Laundering. Panimula: Layunin ng Patakaran: Nag-aalok kami ng pinakamataas na seguridad sa lahat ng aming mga gumagamit sa dota2pot.com. Regular naming bineberipika ang mga account ng aming mga customer upang matiyak na ang mga detalye ng gumagamit ay nakarehistro nang tama at ang mga paraan ng pagdeposito na ginamit ay hindi ninakaw o ginagamit nang mali. Nagtatatag ito ng isang karaniwang balangkas sa dota2pot para sa paglaban sa money laundering (AML). Gumagawa rin ang dota2pot ng mga makatwirang hakbang upang subaybayan at limitahan ang mga panganib ng AML, kabilang ang paglalaan ng mga naaangkop na pondo. Sumusunod ang dota2pot sa mataas na pamantayan laban sa money laundering (AML) at hinihiling sa pamamahala at mga empleyado na sumunod sa mga pamantayang ito upang maiwasan ang paggamit ng mga serbisyo nito para sa mga layunin ng money laundering. Ang programang AML ng dota2pot ay idinisenyo upang matugunan ang mga sumusunod na kinakailangan: EU: "Direktiba 2015/849 ng Parlamento ng Europa at ng Konseho noong ika-20 ng Mayo 2015 sa pag-iwas sa paggamit ng sistemang pinansyal para sa mga layunin ng money laundering" EU: "Regulasyon 2015/847 sa impormasyong kasama ng mga paglilipat ng pondo" EU: Iba't ibang regulasyon na nagpapataw ng mga parusa o mahigpit na hakbang laban sa mga tao at mga embargo sa ilang mga produkto at teknolohiya, kabilang ang lahat ng mga produktong may dalawang gamit. Batas noong ika-18 ng Setyembre 2017 tungkol sa pag-iwas sa money laundering at pagpopondo ng terorismo at sa paghihigpit sa paggamit ng pera (hindi opisyal na koordinasyon: 06/2021). PAGLALABAS NG MONEY LAUNDERING Ang ibig sabihin ng money laundering ay: Ang pagpapalit o paglilipat ng ari-arian, na alam na ang naturang ari-arian ay nagmula sa kriminal na aktibidad o mula sa pakikilahok sa naturang aktibidad, na may layuning itago o itago ang ilegal na pinagmulan ng ari-arian o tulungan ang sinumang taong sangkot sa paggawa ng naturang aktibidad na maiwasan ang mga legal na kahihinatnan ng kilos ng taong iyon. Pagtatago o pagtatago ng tunay na kalikasan, pinagmulan, lokasyon, disposisyon, paggalaw, mga karapatan sa, o pagmamay-ari ng ari-arian, na alam na ang naturang ari-arian ay nagmula sa kriminal na aktibidad o mula sa pakikilahok sa naturang aktibidad. Pagkuha, pagmamay-ari, o paggamit ng ari-arian nang may kaalaman sa oras ng pagkuha na ang naturang ari-arian ay nakuha sa pamamagitan ng kriminal na aktibidad o pakikilahok sa naturang aktibidad. Pakikilahok, pakikipagsabwatan, pagtatangka na gumawa, at pagtulong, pag-uudyok, pagpapadali, o pagpapayo sa paggawa ng alinman sa mga gawaing ito. Ang money laundering ay itinuturing na ganoon kahit na ang aktibidad kung saan nakuha ang nilabhang ari-arian ay isinagawa sa teritoryo ng ibang Estadong Miyembro o isang ikatlong bansa. ORGANISASYON NG AML Alinsunod sa batas laban sa money laundering, itinalaga ng dota2pot ang "pinakamataas na antas" para sa pag-iwas sa money laundering: Ang pamamahala sa antas D: Direktor ng Benta (Pamamahala ng Kumpanya). Bilang karagdagan, ang AMLCO (Anti-Money Laundering Compliance Officer) ay responsable sa pagtiyak ng pagsunod sa mga patakaran at pamamaraan ng AML ng dota2pot. Ang AMLCO ay direktang nag-uulat sa Chief Compliance Officer, na direktang nananagot sa Chief Executive Officer. MGA KINAKAILANGAN SA PAGPAPATUPAD NG PATAKARAN Anumang mahalagang pagbabago sa patakaran ng AML ng dota2pot ay napapailalim sa pag-apruba ng Level D Department ng dota2pot. Pagtatasa ng panganib sa buong negosyo. Bilang bahagi ng diskarte nitong nakabatay sa panganib, nagsagawa ang dota2pot ng isang AML Enterprise-Wide Risk Assessment (EWRA) ​​​​upang matukoy at maunawaan ang mga panganib na partikular sa dota2pot at sa mga linya ng negosyo nito. Ang patakaran sa panganib ng AML ng dota2pot ay tinutukoy pagkatapos matukoy at maidokumento ang mga panganib na likas sa mga linya ng negosyo nito, tulad ng mga produkto at serbisyong inaalok sa pamamagitan ng website nito. Kabilang dito ang mga kliyente na inaalok ng mga naturang produkto at serbisyo, ang mga transaksyong isinagawa ng mga kliyenteng ito, ang mga channel ng paghahatid, ang mga bangkong ginagamit, ang lokasyong heograpikal ng mga operasyon ng bangko, mga kliyente, at mga transaksyon, at iba pang kwalitatibo at umuusbong na mga panganib. Ang pagtukoy ng mga kategorya ng panganib ng AML ay batay sa pag-unawa ng dota2pot sa mga kinakailangan sa regulasyon, mga inaasahan sa regulasyon, at gabay sa industriya. Ang EWRA ay muling sinusuri taun-taon. MGA MINIMUM NA PAMANTAYAN Ang dota2pot ay nagtatag ng mga pamantayan patungkol sa konsepto ng "Know Your Customer" ("KYC"). Ang mga pamantayang ito ay nangangailangan ng masusing pagsusuri sa bawat mapanganib na kliyente bago sila payagang makatanggap ng mga produktong inaalok sa dota2pot. Kabilang dito ang pagkilala at pag-verify ng kanilang pagkakakilanlan, pati na rin ang sa kanilang mga kinatawan at mga kapaki-pakinabang na may-ari, batay sa mga dokumento, datos, o impormasyong nakuha mula sa isang maaasahan at independiyenteng mapagkukunan na sumusunod sa mga pambansa at European na batas at regulasyon ng AML. Ang interpretasyon ng prinsipyo ng KYC ay nagsisimula sa pagkilala ng kliyente gamit ang mga kinakailangang dokumento ng pagkakakilanlan. Ang lahat ng datos ng heograpiya at gumagamit na aming nakukuha ay nagbibigay-daan sa amin na ilapat ang aming Patakaran sa Pagtanggap ng Kliyente. Bilang karagdagan sa mga obhetibong pamantayang ito, may mga subhetibong elemento na maaaring magdulot ng mga hinala tungkol sa isang kliyente at dapat bigyan ng espesyal na atensyon. Panghuli, dahil ang KYC ay nagsasangkot ng dynamic na datos na nabuo sa pamamagitan ng relasyon ng kliyente sa halip na static na datos, nangangailangan din ito ng patuloy at patuloy na pagsubaybay sa kliyente. PAGKILALA SA KUSTOMER AT KYC (KYC) Ang pormal na pagkilala sa mga customer sa pagpasok sa mga komersyal na relasyon ay mahalaga para sa parehong mga regulasyon laban sa money laundering at mga patakaran ng KYC. Ang pagkakakilanlang ito ay batay sa mga sumusunod na pangunahing prinsipyo: Isang kopya ng iyong pasaporte, pambansang ID, o lisensya sa pagmamaneho, na bawat isa ay ipinapakita kasama ang isang sulat-kamay na tala na binabanggit ang dota2pot. Pakitandaan na ang lahat ng apat na sulok ng ID ay dapat makita sa isang larawan, at ang lahat ng detalye ay dapat na mabasa. PAGPAPAMATUNAW NG ADDRESS: Isang kamakailang singil sa utility na ipinadala sa iyong rehistradong address, na inisyu sa loob ng huling 3 buwan. Para mapabilis ang proseso ng pag-apruba, siguraduhing ang dokumento ay ipinapadala nang malinaw, kung saan nakikita ang lahat ng apat na sulok ng dokumento at nababasa ang lahat ng teksto. Ang isang magandang halimbawa ay ang singil sa kuryente, singil sa tubig, pahayag ng bangko, o anumang liham ng gobyerno na naka-address sa iyo. PAGPAPATULOY NA PAGSUSURI NG KUSTOMER Para sa ilang espesyalisadong kategorya ng customer na may mas mataas na panganib, ang mga pagsusuri sa panganib ay pana-panahong isinasagawa upang matiyak na napapanahon ang datos o impormasyon ng customer. Ang kasalukuyang proseso ng pag-verify ng KYC para sa iba pang mga kategorya ng kliyente ay mahalagang batay sa "prinsipyo ng kaalaman sa lahat" kasunod ng pagsusuri ng isang nakalaang file ng pangkat ng AML. Ang prinsipyong "alam sa lahat" na ito ay kinabibilangan ng paghiling sa client manager na maingat na magsagawa ng pana-panahong pagsusuri ng KYC ng kliyente. PAGPATULOY NA PAGMOMONITOR SA TRANSAKSYON Tinitiyak ng AML Compliance na isinasagawa ang "patuloy na pagsubaybay sa transaksyon" upang matukoy ang mga transaksyong hindi pangkaraniwan o kahina-hinala kaugnay ng profile ng kliyente. Ang pagsubaybay sa transaksyong ito ay isinasagawa sa dalawang antas: 1) Unang Linya ng Kontrol: Ang dota2pot ay eksklusibong nakikipagtulungan sa mga kagalang-galang na tagapagbigay ng serbisyo sa pagbabayad na may mga epektibong patakaran sa AML, na pumipigil sa karamihan ng mga kahina-hinalang deposito sa dota2pot nang walang wastong mga pamamaraan ng KYC para sa potensyal na kliyente. 2) Pangalawang Linya ng Kontrol: Itinagubilin ng dota2pot sa network nito na ang anumang pakikipag-ugnayan sa isang kliyente, manlalaro, o awtorisadong kinatawan ay dapat magresulta sa angkop na pagsusuri tungkol sa mga transaksyon sa nauugnay na account. Sa partikular, kabilang dito ang: Mga kahilingan na magsagawa ng mga transaksyong pinansyal sa account. Mga kahilingan tungkol sa mga instrumento sa pagbabayad o mga serbisyo sa account. Ang mga partikular na transaksyon na iniulat sa isang customer support manager, posibleng sa pamamagitan ng kanilang compliance manager, ay dapat ding sumailalim sa angkop na pagsusuri. Ang pagtukoy sa hindi pangkaraniwang katangian ng isa o higit pang mga transaksyon ay pangunahing nakasalalay sa isang subhetibong pagtatasa ng kaalaman ng kliyente tungkol sa customer (KYC), sa kanilang pinansyal na pag-uugali, at sa katapat na transaksyon. Ang mga transaksyong naobserbahan sa mga account ng kliyente na mahirap makakuha ng wastong pag-unawa sa mga lehitimong aktibidad at pinagmulan ng mga pondo ay dapat samakatuwid ay mabilis na ituring na hindi pangkaraniwan (dahil wala silang direktang katwiran). Ang sinumang empleyado ng dota2pot ay dapat ipaalam sa departamento ng AML ang anumang hindi pangkaraniwang mga transaksyon na kanilang naobserbahan na hindi maaaring maiugnay sa lehitimong aktibidad o isang mapagkukunan ng kita na alam ng kliyente. Ang pangalawang linya ng kontrol ay kinukumpleto ng risk-based automation, at ang pangalawang linya ng kontrol na ito ay kinabibilangan ng pinahusay na pagsubaybay sa mga transaksyon ng customer na itinuturing na mataas ang panganib. 3) Ikatlong Linya ng Kontrol: Bilang kaakibat ng mga hakbang na ito ng due diligence, mas maraming istruktural na hakbang ang dapat unti-unting ipakilala, tulad ng mga paghihigpit sa mga paglilipat ng pera na naaangkop sa bawat kategorya ng customer. Organisasyon ng Internal Control, Pag-uulat ng Kahina-hinalang Transaksyon. Sa mga panloob na pamamaraan nito, ang mga detalye ng dota2pot para sa mga empleyado nito kapag kinakailangan ang pag-uulat at kung paano magpapatuloy. Ang mga hindi pangkaraniwang ulat ng transaksyon ay sinusuri ng pangkat ng AML ayon sa isang tiyak na metodolohiya, na ganap na inilarawan sa mga panloob na pamamaraan. Depende sa resulta ng pagsusuring ito at batay sa impormasyong nakalap, ang pangkat ng AML: Magpapasya kung magsusumite ng ulat sa FIU alinsunod sa mga legal na obligasyon na itinakda ng Batas noong Setyembre 18, 2017; Magpapasya kung wawakasan ang relasyon sa negosyo sa customer. MGA PAMAMARAAN Ang mga patakaran ng AML, kabilang ang mga minimum na pamantayan ng KYC, ay isinalin sa mga alituntunin o pamamaraan sa pagpapatakbo na makukuha sa website at intranet ng dota2pot. PAG-AAKTUNSYO, PAGTATAGO NG REKORD, MGA REKORD Ang mga rekord ng datos na nakuha para sa mga layunin ng pagkakakilanlan ay dapat panatilihin nang hindi bababa sa sampung taon pagkatapos ng pagtatapos ng relasyon sa negosyo. Ang mga rekord ng lahat ng datos ng transaksyon ay dapat panatilihin nang hindi bababa sa sampung taon pagkatapos ng transaksyon o pagtatapos ng relasyon sa negosyo. PAGSASANAY Ang dota2pot ay bumuo ng iba't ibang mga pamamaraan ng pagsasanay at pagpapataas ng kamalayan upang mapanatiling may kaalaman ang mga empleyado nito tungkol sa kanilang mga responsibilidad laban sa money laundering. Ang programa ng pagsasanay at kamalayan ay makikita sa paggamit nito ng: Sapilitang programa ng pagsasanay sa AML alinsunod sa mga kamakailang pagbabago sa batas. Mga akademikong kurso sa pagsasanay sa AML para sa lahat ng mga bagong empleyado. Ang nilalaman ng programang ito ng pagsasanay ay dapat matukoy ayon sa uri ng negosyo kung saan nagtatrabaho ang mga trainee at ang mga posisyong hawak nila. Ang mga sesyong ito ay isinasagawa ng isang espesyalista sa AML na nagtatrabaho sa loob ng pangkat ng dota2pot AML. AUDIT Regular na nagtatatag ang internal audit ng mga misyon at ulat tungkol sa mga aktibidad ng AML.